專戶理財

SPECIAL FINANCE

走近專戶

(一)何為專戶理財

      專戶理財又稱特定客戶資產管理業務,是基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產委托擔任資產管理人,為資產委托人的利益,運用委托財產進行證券投資的活動。專戶理財可以采取的形式有兩種:

(1) 為單一客戶辦理特定資產管理業務;

(2) 為特定的多個客戶辦理特定資產管理業務。

 

(二)專戶理財準入門檻 

     資產管理計劃只向合格投資者銷售。合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產管理產品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。

(1) 具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:家庭金融凈資產不低于300萬元,家庭金融資產不低于500萬元,或者近3年本人年均收入不低于40萬元。

(2) 最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。

(3) 金融管理部門視為合格投資者的其他情形。


(三)特定客戶資產管理業務與證券投資基金區別


特定客戶資產管理業務證券投資基金
資金來源向特定客戶募集或接受特定客戶財產委托通過公開發行基金份額,集中投資者的資金。
最低認/申購金額特定單個客戶委托規模不低于3000萬元;特定多個客戶委托的單個資產管理計劃初始資產不低于100萬元人民幣。一般1000元以上
投資范圍現金、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據、非金融企業債務融資工具、資產支持證券、商品期貨及其他金融衍生品,以及證監會認可的其他資產等。股票、債券、央行票據、短期融資券、資產支持證券、金融衍生品等。
費用認/申購費、贖回費、銷售服務費,可以收取業績報酬。基金管理費、基金托管費、認/申購費、贖回費、銷售服務費等。除了創新產品外,一般不收取浮動業績報酬。
營銷推廣面向特定客戶,不能通過報刊、電視、廣播、互聯網網站(基金管理公司、銷售機構網站除外)和其他公共媒體公開推介具體的特定資產管理業務方案和資產管理計劃。通過公募的方式募集資產,可以印刷宣傳材料,通過媒體向公眾推介。
信息披露季報、年報、臨時報告等資產管理合同中約定的報告服務。季報、半年報、年報、臨時報告。